Александр Щербак/ТАСС
12 июля. FINMARKET.RU — Банк России удвоил количество критериев мошеннических операций, по которым банки смогут приостанавливать переводы. Теперь к ним относятся и сообщения от других банков, и от операторов связи, а также собственная база подозрительных операций, даже если клиент не заявлял о пропаже денег. При этом эксперты отмечают, что формулировки в приказе ЦБ достаточно размыты, что может привести к злоупотреблениям со стороны банков, пишет «Коммерсант».
В частности, это касается пункта о совпадении информации о получателе средств с гражданином, в отношении которого возбуждено уголовное дело. Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков отмечает, что «в результате проблемы могут возникнуть у однофамильцев тех, кто уличен в противоправных действиях, поскольку нет четкого обозначения, по каким пунктам должно быть определено совпадение». Спорным остается пункт о несоответствии характера совершаемых клиентом телефонных переговоров, а также о нетипичности получаемых сообщений, так как касается персональных данных клиента.
Новые критерии должны будут учитываться банками уже с 25 июля, одновременно со вступлением в силу закона, согласно которому придется возвращать клиенту деньги, переведенные на счет, находящийся в черном списке ЦБ.
Источник: www.finmarket.ru
